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Como trabalho
Como eu trabalho com a sua família
Um Family Officer é como um maestro: não toca todos os instrumentos, mas garante que a orquestra toque a mesma música. O contador, o advogado, o banco e a seguradora continuam fazendo o que fazem bem. Eu coordeno para que tudo sirva ao objetivo da família, e fico do lado dela à mesa.
Cosa sono, e cosa non sono
O que eu sou, e o que não sou
Não sou
Um substituto do contador ou do advogado, e não substituo a competência de nenhum especialista.
Sou
O ponto de referência único da família: um médico de família do patrimônio, que conhece a história inteira, sabe a quem recorrer e cuida para que cada conselho converse com os outros.
Il metodo
O método em 5 fases
A mesma ordem para todas as famílias, do primeiro encontro ao acompanhamento contínuo.
Conhecimento
Antes de qualquer coisa, conheço bem a família: como é formada, onde está hoje, o que preocupa e aonde quer chegar.
Análise
Muitas famílias não sabem exatamente o que têm. Organizo tudo num só lugar, compartilhado e protegido.
Consciência
Mostro a fotografia real da situação, com os riscos e as oportunidades, em linguagem que toda a família entende.
Estratégia
Montamos juntos um plano de ação para os objetivos de curto, médio e longo prazo.
Operação
Coloco o plano em prática e acompanho continuamente, para ter certeza de que estamos na direção certa.
La routine
A rotina, quando a família contrata o Family Office
- Todo dia
Monitoro o fluxo de caixa, os investimentos financeiros, os aluguéis, as contas, os vencimentos, a PEC e os pagamentos. Vocês ficam livres para o que sabem fazer melhor.
- Toda semana
Fazemos um balanço da situação: as urgências, os vencimentos e as decisões a serem tomadas.
- Todo mês
Um relatório claro: quanto a família gastou e com o quê, como vão os investimentos, o que precisa ser feito.
- Todo ano
O consolidado patrimonial completo, mostrando se o patrimônio cresceu ou diminuiu, e o planejamento do ano seguinte.
Un percorso per ogni momento
Um caminho para cada momento da família
- Patrimônio relevante e complexo: estudo de planejamento patrimonial, consultoria de investimentos ou o Family Office completo.
- Família começando a se organizar: uma consulta avulsa ou uma mentoria, que é um pacote de alguns encontros.
- Ainda não é a hora: a newsletter, os cursos e o e-book.
Na pré-qualificação eu indico qual caminho faz sentido. Às vezes a resposta honesta é que você ainda não precisa de mim.
Onorari
Como eu cobro
- Family Office: honorário fixo anual, calculado pela complexidade do trabalho, e não como percentual do patrimônio.
- Consultoria de investimentos: honorário pelo serviço, pela 4Timing SIM, e não comissão de venda. Eu também não recebo comissão dos produtos que recomendo.
- Planejamento patrimonial e mudança para a Itália: honorário de projeto, com escopo e valor combinados por escrito, pela complexidade do caso e não pelo tamanho do patrimônio.
- Consultoria e mentoria: por consulta ou por pacote de encontros.
Quanto custaria contratar alguém só para cuidar do patrimônio da família? Um profissional especializado custaria pelo menos 4 a 5 mil euros por mês, mais encargos, férias e afastamentos.
Em todos os casos, você sabe quanto paga e por quê, por escrito, antes de começar.
Come cominciamo
Como começamos
Nos conhecemos. Uma primeira conversa aprofundada, e depois um questionário inicial.
Análise preliminar. Organizo a situação atual e monto o consolidado patrimonial da família.
Plano de ação. Montamos juntos o plano específico para a sua família.
Antes de decidir qualquer coisa, você já sabe se eu posso ajudar a sua família, e como.
Domande frequenti
Perguntas frequentes
Já tenho contador e advogado. Eles continuam?
Continuam, e é o melhor cenário. O meu papel é coordenar quem a família já tem, e indicar alguém só quando falta uma competência.
Com que frequência a gente conversa?
Depende do serviço. No Family Office, há contato semanal e relatório mensal. Na consultoria de investimentos, reuniões periódicas combinadas no início e revisão da carteira pelo menos uma vez por ano. Na mentoria, os encontros do pacote.
Toda a família participa?
O ideal é que sim, pelo menos uma vez por ano. Uma família em que só uma pessoa sabe de tudo está sempre a um imprevisto de ficar sem mapa.